Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Skyhills Casino działa na licencji Curaçao Gaming Control Board (numer OGL/2024/1730/0912) i stosuje pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty mogą być potrzebne i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka AML

Zobowiązanie Skyhills Casino

Od momentu uruchomienia platformy w 2024 roku stosujemy wymogi Curaçao Gaming Control Board w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT). Oznacza to, że prowadzimy rygorystyczną weryfikację tożsamości graczy, monitorujemy transakcje oraz zgłaszamy podejrzane operacje właściwym organom.

Nie akceptujemy depozytów pochodzących z nieznanych źródeł, środków osób trzecich ani płatności z kont, do których gracz nie ma udokumentowanego dostępu. Każda złotówka wpłacona na naszą platformę musi mieć możliwy do ustalenia, legalny źródło.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Monitoring depozytów i wypłat w czasie rzeczywistym
• Sprawdzanie list sankcyjnych i restrykcyjnych (m.in. USA, Francja, Holandia, Szwecja)
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji do Financial Intelligence Unit zgodnie z prawem licencjodawcy

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy punkty weryfikacji

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega u nas w trzech etapach. Pierwszy uruchamia się automatycznie przy rejestracji, gdy potwierdzasz dane podane w formularzu. Drugi jest obowiązkowy przed pierwszą wypłatą. Trzeci dotyczy progów kwotowych, po których przekroczeniu prosimy o dodatkowe dokumenty potwierdzające źródło środków.

Minimalna wypłata na naszej platformie wynosi 80 PLN, a limity to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Te wartości nie są przypadkowe, pomagają nam wychwycić nietypowe wzorce transakcyjne.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ze zdjęciem i datą urodzenia)
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), zrzut z BLIK/Przelewy24 lub adres portfela kryptowalutowego

Proces weryfikacji krok po kroku

Cała procedura odbywa się w panelu gracza i zajmuje do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. W praktyce większość weryfikacji kończymy w ciągu kilku godzin.

• 1. Wchodzisz w zakładkę Weryfikacja w swoim profilu
• 2. Przesyłasz skany lub zdjęcia dokumentów (format JPG, PNG lub PDF, maksymalnie 10 MB na plik)
• 3. Nasz zespół compliance porównuje dane z dokumentów z danymi konta
• 4. W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo (24/7) lub e-mail [email protected]
• 5. Otrzymujesz powiadomienie o wyniku weryfikacji na swój adres e-mail

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowane połączenie SSL, przechowujemy je na serwerach z szyfrowaniem AES-256 i dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu działu compliance. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza organami regulacyjnymi i organami ścigania, gdy wymaga tego prawo.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dla większości graczy wystarczy standardowa weryfikacja. Jeśli jednak Twoje depozyty lub wygrane odbiegają od typowych wzorców, mamy obowiązek ustalić, skąd pochodzą środki. Nie jest to wyraz nieufności, lecz wymóg regulacyjny, który dotyczy każdego licencjonowanego operatora.

O potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) prosimy między innymi wtedy, gdy suma depozytów w krótkim okresie znacząco przekracza przeciętne wartości, gdy środki wpływają z wielu różnych metod płatności (np. BLIK, karta i krypto jednocześnie) albo gdy wypłata jest nieproporcjonalna do historii gry.

• Umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach
• Wyciąg bankowy pokazujący pochodzenie środków
• Dokumentacja sprzedaży majątku, spadku lub innej udokumentowanej transakcji

Monitorowanie depozytów i wypłat

Zasada tej samej metody wypłaty

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy automatycznie pod kątem wzorców typowych dla prania pieniędzy: strukturyzowania kwot, szybkiego obrotu środków bez rzeczywistej gry czy rozproszenia płatności na wiele kont. Środki wypłacamy tą samą metodą, którą użyto przy depozycie, w kwocie nieprzekraczającej sumy wpłat.

Wypłaty realizujemy przez Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, przelew bankowy oraz Bitcoin i Tether. Portfele elektroniczne i kryptowaluty obsługujemy w czasie 0–24 godzin, karty i przelewy bankowe w 1–3 dni roboczych. Nie pobieramy żadnych opłat po naszej stronie.

Co się dzieje bez weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się wynikiem negatywnym, zawieszamy możliwość wypłaty środków do momentu wyjaśnienia sprawy. Samo granie na wpłacone środki pozostaje możliwe, ale żadna wypłata nie zostanie zrealizowana na nieuwierzytelnione konto.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa dokumentów, użycia danych osób trzecich lub powiązania konta z listami sankcyjnymi (m.in. gracze z USA, Francji, Holandii czy Szwecji nie mogą u nas grać) zamykamy konto i zwracamy środki wyłącznie na zweryfikowane, własne źródło finansowania. Decyzję można zawsze odwołać, kontaktując się z naszym działem compliance.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Zgodnie z wymogami Curaçao Gaming Control Board przechowujemy dokumenty weryfikacyjne i rejestr transakcji przez minimum 5 lat od zamknięcia konta. Po tym okresie dane są trwale usuwane lub anonimizowane, chyba że prawo nakazuje dłuższe przechowywanie w związku z toczącym się postępowaniem.

Dłuższy okres retencji służy ochronie zarówno graczy, jak i nas: pozwala ustalić fakty przy sporach dotyczących wypłat oraz udokumentować zgodność naszych operacji z przepisami AML w razie kontroli regulacyjnej.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyt od 40 PLN możesz wykonać po samej rejestracji. Weryfikację KYC przechodzisz obowiązkowo przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Większość przypadków zamykamy w ciągu kilku godzin.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Stosujemy zasadę tej samej metody: wypłata idzie tą samą drogą płatności, którą zasilono konto, i nie może przekroczyć sumy depozytów.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

To wymóg regulacyjny wynikający z naszej licencji. Dotyczy sytuacji, gdy kwoty lub wzorce transakcji odbiegają od typowych i musimy udokumentować legalne pochodzenie środków.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami Curaçao Gaming Control Board, a następnie je trwale usuwamy.